Visita del Ministro de Economía y Finanzas Públicas de Bolivia a la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT
En el marco de la 4ta ronda de evaluaciones mutuas, el Ministro de Economía y Finanzas Públicas de Bolivia Marcelo Montenegro Gómez García, mantuvo un encuentro de alto nivel con la Secretaría Ejecutiva del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica-GAFILAT, para analizar los preparativos de la próxima evaluación mutua al Estado Plurinacional de Bolivia y los proyectos de modificaciones y actualizaciones de diversas leyes en materia de integridad financiera.
De la reunión, participaron el Secretario Ejecutivo del GAFILAT Esteban Fullin, Secretario Ejecutivo Adjunto Gustavo Vega, la Viceministra de Pensiones y Servicios Financieros de Bolivia Ivette Espinoza y la Directora General Ejecutiva de la UIF de Bolivia Ana María Morales Amonzabel.
A su vez, el organismo resalta el grado de colaboración por parte de los más altos estratos del sector público boliviano y su compromiso en la lucha contra el lavado de activos y el combate al financiamiento del terrorismo.
Con el objetivo de fortalecer las capacidades de las autoridades competentes que trabajan en la prevención y combate del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, conforme al estándar internacional establecido por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), este martes el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), y el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) , en conjunto con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros de Honduras, desarrollaron el “Taller sobre Buenas Prácticas y Tendencias en la Identificación del Beneficiario Final” el 26 y 27 de octubre de 2021 en la ciudad de Tegucigalpa.
En la ceremonia inaugural, el presidente ejecutivo del BCIE, Dr. Dante Mossi, señaló que es esencial para los países conocer las buenas prácticas sobre cómo combatir los delitos relacionados al lavado de activos.
Asimismo, el Dr. Esteban Fullin, Secretario Ejecutivo del GAFILAT, resaltó el interés del GAFILAT y sus países miembros sobre el tema de la idenfificación efectiva del BF y comentó que durante la semana pasada en el marco del Pleno de Representantes del GAFI, se estuvo trabajando en el tema de Beneficiario Final, analizando una serie de medidas y enfoques para seguir fortaleciendo la transparencia de las personas jurídicas, que como sabemos es una de las tipologías más utilizadas en grandes casos, en estructuras de lavado complejas sobre delitos que consideran como una amenza alta de LD en la región y en especial vinculados a todo tipo de corrupción.
Por su parte, la Coordinación Nacional de Honduras a través del Comisionado José Adonis Lavaire de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) explicó que el ente supervisor del Sistema Financiero hondureño, ha venido realizando bastos esfuerzos y se mantiene comprometido en contribuir a que las distintas jurisdicciones cuenten con sistemas robustos, sólidos y coordinados para la prevención, control y combate de los delitos de lavado de activos y la financiación del terrorismo, ya que es menester que los actores del sistema estén capacitados y en sintonía con los desafíos que estos tiempos demandan.
El taller fue realizado de manera híbrida, con participantes de más de 15 países que asistieron de manera presencial y remota y se discutieron cuestiones fundamentales sobre los mecanismos implementados y su alcance, con la finalidad de brindar una visión más clara a los países que se encuentran desarrollando los fundamentos normativos e institucionales, los que requieren fortalecerse a fin de garantizar la efectiva identificación del beneficiario final y de esta forma asegurar que las autoridades competentes sean capaces de obtener de manera oportuna la información adecuada, precisa y actualizada sobre el beneficiario final y el control de las sociedades mercantiles y otras personas jurídicas creadas en los países.
Asimismo, se dieron a conocer las diversas experiencias de algunos países que han implementado tanto un enfoque multi-factorial, como los que se han centrado en algún mecanismo en específico, ya sea el de contar con un registro de beneficiario final, el de posar la responsabilidad en las sociedades o personas jurídicas o el de utilizar información existente en poder de las actividades y profesiones no financieras designadas, instituciones financieras o autoridades relevantes.
El GAFILAT agradece de manera muy ferviente al BCIE y a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros de Honduras, por el interés mostrado en este tema tan importante para el GAFILAT y en general para la región y sobre la cooperación y apertura para la realización y el desarrollo de este evento.
Durante la última plenaria del GAFI realizada en formato híbrido en París, Francia del 19 al 21 de octubre, se decidió nombrar al Secretario Ejecutivo del GAFILAT, Dr. Esteban Fullin coordinador, junto al Reino Unido, del proyecto para el establecimiento de las prioridades de toda la red global del GAFI.
La Red Global del GAFI está compuesta por 205 países e incluye a todos los países miembros del GAFI y de los 9 Grupos Regionales al estilo GAFI, incluyendo al Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica - GAFILAT. De este modo se prevé que para febrero del próximo año se pueda establecer una serie de objetivos estratégicos que buscarán reforzar la inclusividad y mejor interacción del GAFI con los Grupos Regionales.
El Secretario Ejecutivo del GAFILAT , actualmente también actúa como coordinador del Grupo de Trabajo del GAFI a cargo de Cooperación de la Red Global-GNCG.
El 29 de julio se llevó a cabo la XLIII Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, siendo la primera en su formato híbrido para la organización, debido a la persistencia de los desafíos derivados de la pandemia del Covid-19.
Durante la referida Reunión se aprobó el Informe de Evaluación Mutua de la República de Chile, a través del cual se evalúa su sistema antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT) en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT, sobre la base de la Metodología de Evaluación del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
El Informe de Evaluación Mutua presenta una completa revisión de la efectividad del Sistema ALA/CFT del país y su nivel de cumplimiento de las 40 Recomendaciones del GAFI.
Las delegaciones participantes felicitaron a la República de Chile y al equipo evaluador por los esfuerzos realizados y la culminación exitosa del proceso de evaluación.
El documento completo del Informe de Evaluación Mutua de Chile se encuentra disponible para su consulta en los siguientes vínculos:
Como parte del proceso de Evaluación Mutua de la República del Paraguay ante el GAFILAT en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT, se realizó en la ciudad de Asunción, Paraguay la visita in situ del 23 de agosto al 3 de septiembre de 2021. Además de los evaluadores presenciales y el apoyo técnico de la Secretaría Ejecutiva, se contó con la participación remota de 3 evaluadores quienes intervinieron de manera oportuna y eficiente en las diversas reuniones. Cabe destacar el compromiso político al más alto nivel de todas las autoridades paraguayas para este evento, incluyendo la reunión de apertura con el Presidente de la República del Paraguay, el Dr. Mario Abdo Benítez y el resto de autoridades de primer nivel de los poderes ejecutivo, legislativo y judicial.
El conjunto de reuniones se desarrolló principalmente en las instalaciones del Instituto del Banco Central del Paraguay, autoridad a la que se hace un especial agradecimiento por todas las facilidades prestadas para la realización de este importante ejercicio técnico en materia anti lavado de activos y de combate al financiamiento al terrorismo (ALA/CFT). Destaca en particular, los estrictos protocolos sanitarios anti COVID-19 aplicados en el marco de todo el evento a fin de resguardar la integridad de todos los participantes.
Otra actividad de suma relevancia, fue la visita realizada a Ciudad del Este, Paraguay en donde se tuvieron una serie de reuniones y visitas a lugares estratégicos como el Puente Internacional de la Amistad que une Paraguay y Brasil y que revista una gran importancia para la región en términos comerciales y migratorios.
Finalmente, se expresa un profundo agradecimiento a la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) en su carácter de autoridad nacional coordinadora ante el GAFILAT, que a lo largo de este proceso de Evaluación Mutua ha trabajado junto con todos los integrantes del equipo evaluador y la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT para superar los desafíos técnicos y logísticos propios de una visita in situ, atendiendo a las condiciones especiales que supone la pandemia del COVID-19.
El CAMPUS del GAFILAT es una plataforma tecnológica de capacitación online que contiene material de elevada calidad técnica con enfoque pedagógico especializado y promueve una experiencia didáctica, dinámica e interactiva.
Es una herramienta desarrollada en línea con la Misión del organismo, cuyo objetivo principal es contribuir al fortalecimiento de sistemas efectivos de prevención, detección y represión del LA/FT/FP de la región.
¿Cómo acceder al CAMPUS?
Actualmente se encuentra en su primera etapa, donde está disponible para funcionarios públicos pertenecientes a las más de 200 jurisdicciones que integran la Red Global del GAFI.
La inscripción deberá realizarse por intermedio de la autoridad competente que corresponda según la nacionalidad u organismo en el que se desarrolle (Punto de Contacto). La gestión se tramita a través de la plantilla correspondiente, remitiendo el pedido a la casilla de correo electrónico institucional, autorizando el alta a los nuevos usuarios, según como se establece en los procedimientos del Manual Integral del CAMPUS GAFILAT.
Cursos disponibles:
Desarrollados por el GAFILAT:
Activos Virtuales (AV) y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV)
Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers (VASPs)
Red de Transporte Transfronterizo (RED-TTD) y el Sistema de Consultas y Registros (SICORE)
40 Recomendaciones de GAFI e Introducción a la metodología de evaluación.
Desarrollados por Países Miembros u Observadores:
Lavado de Activos Basado en el Comercio (TBML) Módulo 1-UNODC
Trade-bases Money Laundering (TBML) Module 1-UNODC
Próximamente disponibles:
Amenazas Regionales en materia de LA en América Latina
Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Actualización del Estándar internacional del GAFI para Evaluadores
Durante el 18 y 19 de agosto del presente año, el GAFILAT desarrolló su Taller Virtual de Tipologías Regionales en el cual los expertos nacionales tuvieron oportunidad de compartir casos representativos respecto a las principales amenazas identificadas, mismas que van de la mano con la Segunda Actualización de Amenazas Regionales en materia de LA del GAFILAT y al impacto del LA/FT que estos casos han representado en la región.
Asimismo, a través de este intercambio de experiencias entre los miembros del GAFILAT se lograron identificar desafíos comunes y la importancia de continuar fortaleciendo la coordinación interinstitucional que permita un mejor seguimiento a los casos e impedir a los delincuentes el abuso de los sistemas financieros. En esa misma línea, se resalta la necesidad de la cooperación internacional para poder detectar e investigar esquemas de LA en la región.
Considerando la actual situación de la pandemia de COVID-19, resulta aún más importante que los países miembros del GAFILAT refuercen sus conocimientos y las medidas implementadas toda vez que las organizaciones criminales se aprovechan de esta actual crisis y han estado adaptando los métodos de LA tradicionales.
Además, el Taller se nutrió con presentaciones del Co-coordinador del Grupo de Trabajo de Riesgos, Tendencias y Métodos (RTMG) del GAFI, representado por la Coordinación Nacional del Brasil; del Departamento contra la Delincuencia Organizada Transnacional de la Organización de Estados Americanos (DDOT, OEA); y de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).
Este evento contó con la valiosa presencia de los países y organismos observadores del GAFILAT, así como de los puntos de contacto de la Red de Recuperación de Activos, lo cual es representativo para el organismo y región por la importancia que tiene el trabajo de los países en el fortalecimiento de sus medidas para continuar haciendo frente a las amenazas de LA/FT.
Finalmente, se agradece el apoyo y asistencia a todos los participantes, así como a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ por su colaboración en el desarrollo de este importante evento.
Ante la actual pandemia causada por el virus COVID-19, y entendiendo que la coyuntura vivida es un suceso inédito y que genera constantes cambios, el GAFILAT aplicó rápidamente diversas medidas con el objetivo de mantenerse cerca de sus miembros y apoyar a sus esfuerzos para mitigar el impacto del fenómeno en los sistemas de combate y prevención en materia LA/FT de la región.
Como respuesta a la necesidad de contar con nuevas y ágiles herramientas para contribuir a la integridad de los sistemas financieros de Latinoamérica, el GAFILAT migró sus procesos de capacitación a la virtualidad y desarrolló el CAMPUS GAFILAT, una plataforma de e-learning especializada que cuenta actualmente con más de 20 horas de contenido en español e inglés.
Su temario pedagógico, incluye contenidos técnicos específicos sobre: Las 40 Recomendaciones del GAFI, Activos Virtuales, Transporte Transfronterizo de Dinero, Medidas preventivas para PEP, Actualización para Evaluadores y Amenazas Regionales LA/FT entre otros.
El objetivo de la plataforma no es sólo capacitar y entrenar funcionarios con la más alta calidad técnica sino también funcionar como un medio de difusión de contenido. La plataforma cuenta actualmente con cursos desarrollados por la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y se prevé recibir aporte de más países y organismos.
En esta primera etapa, el CAMPUS GAFILAT se encuentra abierto a funcionarios públicos y miembros del sector privado designados e inscriptos por las autoridades competentes de las más de 200 jurisdicciones que integran la Red Global del GAFI. La inscripción deberá realizarse por intermedio de la autoridad nacional competente en los términos que establece el Manual Integral de CAMPUS GAFILAT.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ y Estados Unidos de América por su colaboración en la realización de esta útil herramienta.
El 29 de julio se llevó a cabo la XLIII Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT siendo la primera en su formato híbrido para la organización, debido a la persistencia de los desafíos derivados de la pandemia del Covid-19. Participaron distintos Países Miembros, Observadores y la Secretaría Ejecutiva del organismo tanto presencialmente desde la Ciudad de México como virtualmente a nivel global.
Dicha reunión fue precedida por las reuniones de los Grupos de Trabajo, celebradas del 26 al 28 de julio, en la que la primera de ellas fue inaugurada por el Canciller de México, Dr. Marcelo Ebrard Casaubón y el Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de México, Dr. Santiago Nieto Castillo.
La sesión del Pleno fue dirigida por el Dr. Ricardo Liao, Presidente Pro Témpore del GAFILAT y contó con las palabras de apertura de la Vicepresidencia del GAFI a cargo de la Mtra. Elisa De Anda Madrazo y del Subsecretario para América Latina y el Caribe, el Mtro. Maximiliano Reyes Zúñiga.
Las delegaciones felicitaron y agradecieron a México por la hospitalidad y por el éxito de la organización y desarrollo de las reuniones.
En el marco del Pleno de Representantes se discutieron y aprobaron asuntos de relevancia para el GAFILAT, entre los que destacan:
Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT
A pesar de las dificultades y desafíos derivados de la pandemia del COVID 19, el GAFILAT discutió y aprobó el Informe de Evaluación Mutua (IEM) de la República de Chile. El informe será publicado luego de que concluya el proceso de revisión de calidad y consistencia con la Red Global del GAFI. Las delegaciones felicitaron al país evaluado y equipo evaluador por concluir exitosamente el proceso aún en un contexto tan desafiante como el actual.
Asimismo, se recibieron informes de avances por parte de Colombia, Costa Rica, Cuba, Guatemala, Honduras, Nicaragua, Panamá, Perú, República Dominicana y Uruguay, en el marco de sus respectivos procesos de seguimiento. Las delegaciones felicitaron a los países por los progresos y las instaron a continuar trabajando para fortalecer los sistemas ALA/CFT.
Aprobación de nuevos miembros observadores del GAFILAT
El Pleno de Representantes del GAFILAT aprobó la incorporación de la República de El Salvador, la República Italiana, el Reino Unido de Gran Bretaña y el Mercado Común del Sur (MERCOSUR) como nuevos miembros observadores del GAFILAT.
Las delegaciones estuvieron muy complacidos con la incorporación de estos países y del MERCOSUR, lo que representa un crecimiento significativo para el GAFILAT. Estos nuevos observadores contribuirán con los esfuerzos regionales y fortalecimiento del GAFILAT para continuar el cumplimiento de sus objetivos en la prevención y combate del LA/FT en la región de América Latina, además de apoyar en el relacionamiento con la Red Global y el GAFI.
Cambio en la Nota Interpretativa (NI) de la Recomendación 15
La NI de la Recomendación 15 deberá considerar el riesgo de la financiación de la proliferación (FP) con el fin de tener claro que las obligaciones de mitigación y evaluación de riesgos de FP también se aplican a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).
Además, es importante mencionar que, si bien estas nuevas obligaciones comenzarán a ser evaluadas hasta la 5ta ronda de evaluaciones, debe notarse que los cambios pueden requerir tiempo de adaptación por parte de los países, por lo que se alienta a las delegaciones para comenzar a abordarlos con la debida antelación.
Grupos de Trabajo
Se informaron y aprobaron las actividades y desarrollos del Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas (GTEM), Grupo de Trabajo sobre Análisis de Riesgo e Inclusión Financiera (GTARIF), Grupo de Trabajo de Capacitación y Desarrollo (GTCD), Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo (GTAO) y del Grupo de Trabajo de Financiamiento del Terrorismo (GTFT).
Aprobación de documentos relevantes
1. Guía de buenas prácticas de supervisión extra situ. El documento tiene como objetivo presentar las buenas prácticas que desarrollan las autoridades supervisoras de los países miembros del GAFILAT en materia de supervisión extra situ, en el cual se procuró un contenido fundamentalmente práctico para que sea considerado como una herramienta de apoyo para las delegaciones.
2. Programa de Continuidad de operaciones de Unidades de Inteligencia Financiera (confidencial). Este proyecto se realizó a fin de apoyar a las UIF de la región para garantizar la continuidad de sus operaciones en contextos de crisis como lo ha sido la actual pandemia del COVID-19. El documento brinda lineamientos y pautas para que las UIF puedan llevar a cabo sus funciones y cumplir con sus objetivos. Disponible exclusivamente en la Red Segura del GAFILAT.
3. Producto de análisis estratégico sobre patrones, tendencias y alertas vinculadas al transporte físico de dinero en efectivo e instrumentos negociables al portador en la región. Este proyecto es de gran utilidad para la labor de las autoridades competentes, ya que permite comprender el fenómeno del trasiego de dinero en la región, que constituye una amenaza significativa en la región. El documento contiene tipologías e información clave para el abordaje de este fenómeno.
4. Informe pautas y retos sobre riesgo de FT en OSFL. Este documento busca ser una herramienta que ayude a los países de la región a implementar estrategias que han funcionado en otros países para abordar los riesgos de FT que presentan algunas OSFL.
5. Buenas Prácticas en el marco de la implementación de la RCSNU 1373. Documento que reúne las experiencias que han probado eficacia en la región respecto de la implementación de la Resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas 1373 de conformidad con la Recomendación 6 del GAFI. Este documento contiene los elementos centrales de estas buenas prácticas particularmente en lo que respecta al procedimiento de designación nacional, la cooperación internacional para la designación nacional, las medidas de congelamiento de fondos y la prohibición de ofrecer activos o servicios, el procedimiento para acceder a tales fondos congelados, y, por último, también se resaltan algunos retos identificados para la implementación de esta Resolución y algunas alternativas para superar estos desafíos.
6. Actualización al Manual de congelamiento RCSNU 1373 del GAFILAT (2021) (confidencial). Se realizó una actualización al manual de consulta exclusiva de los Miembros del GAFILAT para brindar a los países del organismo la información más reciente y precisa, principalmente de carácter operativo en el tema de la aplicación de sanciones financieras dirigidas (SFD) emanadas de la RCSNU 1373 y que se puedan consultar de forma rápida, sencilla y segura los datos de contacto de sus homólogos de la región, la forma en la que deben solicitar la información para estas gestiones, el marco normativo aplicable en cada uno de los países miembro y cualquier otro dato adicional que les permita cooperar en la materia con sus contrapartes extranjeras. Disponible exclusivamente en la Red Segura del GAFILAT.
Las delegaciones celebraron la adopción de dichos documentos, en el entendido de que contribuirán con el fortalecimiento de los regímenes ALA/CFT en la región, y agradecieron a la Cooperación Alemana implementada por GIZ, que brindó una valiosa asistencia técnica para su elaboración.
Asuntos Institucionales
a. Se aprobó la Vicepresidencia del GAFILAT para el segundo semestre del período 2021, a cargo de la Dra. Carla Mera, Directora General de la UAFE de la República del Ecuador, quien asumirá la Presidencia Pro Tempore del organismo del período 2022. Las delegaciones celebraron la designación y ratificaron su compromiso para continuar apoyando los esfuerzos y actividades del GAFILAT para lograr sistemas efectivos en la prevención y combate contra estos delitos.
b. Se aprobaron algunas modificaciones al Reglamento del GAFILAT para la incorporación de la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG) como subgrupo de trabajo del Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo (GTAO); entre otros asuntos.
