Del 14 al 16 de septiembre de 2026, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) desarrolló en Montevideo, Uruguay, el Foro Regional sobre Evaluaciones Sectoriales de Riesgo y Mesas de Trabajo Especializadas, un espacio orientado a fortalecer la comprensión de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) y avanzar en el desarrollo de dos Evaluaciones Sectoriales de Riesgos (ESR) regionales actualmente impulsadas por el organismo.
La actividad reunió a autoridades competentes, supervisores, especialistas en evaluación de riesgos y representantes del sector privado de los países miembros del GAFILAT, promoviendo el intercambio de experiencias y la construcción conjunta de herramientas para fortalecer la aplicación del enfoque basado en riesgos en la región.
Durante la primera jornada se desarrolló un espacio común dedicado al papel de las ESR dentro del enfoque basado en riesgos, las buenas prácticas regionales para su elaboración y la importancia de la cooperación público-privada para fortalecer estos ejercicios.
Los días siguientes, los participantes trabajaron en Mesas de Trabajo Especializadas, orientadas a presentar, contrastar y enriquecer los hallazgos preliminares de ambos estudios. La metodología combinó presentaciones técnicas con espacios de discusión estructurada, permitiendo identificar elementos comunes a nivel regional, particularidades entre jurisdicciones y aspectos que requieren mayor profundización antes de la elaboración de las siguientes versiones de las ESR.
Avances en la ESR Regional del Sector Seguros
La Mesa de Trabajo del Sector Seguros dio continuidad al proyecto desarrollado conjuntamente por el GAFILAT y la Federación Interamericana de Empresas de Seguros (FIDES), que incorpora la visión tanto de las autoridades competentes como del sector privado asegurador.
Durante las sesiones se analizaron y discutieron los hallazgos preliminares relacionados con amenazas y vulnerabilidades regionales, productos y servicios de mayor exposición al riesgo, tipologías, señales de alerta y riesgos emergentes, así como fortalezas, factores mitigantes, desafíos y oportunidades de mejora. Los participantes trabajaron además en la validación de recomendaciones y en la identificación de insumos que serán considerados en la siguiente versión del estudio.
La participación conjunta de supervisores, especialistas en riesgos y representantes de la industria propició un valioso espacio de cooperación público-privada, que permitió contrastar perspectivas, enriquecer el análisis e identificar elementos comunes y particularidades entre los distintos mercados de la región.
Avances en la ESR Regional del Sector OSFL
En paralelo, la Mesa de Trabajo Especializada de OSFL integrada por autoridades competentes de los países miembros del GAFILAT, avanzó en el análisis y validación de la Evaluación Sectorial de Riesgos de Financiamiento del Terrorismo para el sector de OSFL, dando continuidad a los trabajos desarrollados por el Organismo en torno a la adecuada implementación de la Recomendación 8 del GAFI y sus principios de enfoque basado en riesgos, proporcionalidad y protección de las actividades legítimas de las OSFL.
Las discusiones abordaron el panorama regional del sector, la delimitación del subconjunto de OSFL comprendido en la definición del GAFI, las amenazas y vulnerabilidades regionales, así como escenarios de riesgo, tipologías y riesgos emergentes. Este intercambio permitió identificar diferencias entre jurisdicciones, brechas de información y aspectos que deberán profundizarse en las siguientes etapas de la evaluación.
Cooperación regional para una mejor comprensión de los riesgos
El encuentro reafirmó la importancia de las ESR como herramientas para profundizar la comprensión de riesgos específicos y orientar respuestas proporcionales, así como el valor del intercambio entre autoridades, sectores evaluados y especialistas para fortalecer la calidad y utilidad práctica de estos ejercicios.
El GAFILAT expresa su especial agradecimiento a la Coordinación Nacional de Uruguay por su valioso apoyo en la organización de esta actividad; a los países miembros, por la activa participación de sus delegaciones y de los representantes del sector privado; a la Oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la Ley de los Estados Unidos (INL) y a la Federación Interamericana de Empresas de Seguros (FIDES) por su apoyo y cooperación para el desarrollo de esta iniciativa.
Los aportes recogidos durante las tres jornadas serán sistematizados e incorporados al proceso de revisión de ambos estudios, fortaleciendo sus análisis y contribuyendo a la elaboración de las siguientes versiones de las ESR regionales.
